Domande generiche
Satchel offre soluzioni digitali per la gestione del denaro a clienti di tutto il mondo grazie a una tecnologia all'avanguardia che rende le operazioni finanziarie più efficienti. Potrai aprire un conto con Satchel a prescindere dalla tua nazionalità o storia finanziaria. Purtroppo non possiamo fare onboarding di clienti provenienti da un certo numero di Paesi. È possibile trovare l'elenco completo dei Paesi in lista nera nell'apposita pagina: "Giurisdizioni in lista nera".
La richiesta di apertura di un conto Satchel è semplice e può essere eseguita anche da remoto. Avvia la procedura di richiesta cliccando su ""Apri un conto personale"" per le persone fisiche oppure su ""Apri un conto aziendale""per le società. Il modulo di richiesta sarà esaminato dal dipartimento di conformità di Satchel. Le operazioni di compliance possono richiedere fino a 7 o 10 giorni lavorativi. Alcuni casi particolari rendono necessaria la richiesta da parte di Satchel di ulteriori informazioni che ci permettano di completare la procedura in conformità con i requisiti normativi.
L'invio della richiesta prevede anche l'impostazione di una password che potrai usare per accedere al conto. Riceverai un'email da parte di Satchel contenente un link per la configurazione della password.
Il collegamento è valido per 24 ore. Potrai richiederne uno nuovo contattando il team di assistenza clienti all'indirizzo [email protected] in caso dovesse scadere. Imposta la password e scarica l'app di Satchel per verificare la tua identità. Sarà necessario avere a disposizione la fotocamera frontale di uno smartphone e il proprio passaporto o altro documento d'identità nazionale in modo da poter completare la verifica con successo.
Si tratta di una procedura di verifica dell'identità effettuata da Ondato, partner ufficiale di Satchel, ed eseguita tramite una videochiamata una tantum.
Ondato ha sviluppato un metodo sicuro, affidabile ed efficiente per la verifica digitale dell'identità in tempo reale e da qualsiasi parte del mondo. Clicca sul pulsante ""Verifica la tua identità"" dopo la registrazione o dopo aver impostato la password in modo da avviare il processo di verifica dell'identità con videochiamata una tantum. La videochiamata prevede lo scatto di una foto al passaporto o carta d'identità e di un selfie. Impiegherai circa un minuto di tempo.
Ecco alcuni consigli su come prepararsi al meglio per la videochiamata:
- Assicurati di trovarti in un luogo tranquillo con connessione a Internet sufficiente e buona illuminazione naturale.
- Seleziona la nazionalità, controlla il tipo di documento da utilizzare per la verifica dell'identità e tienilo pronto all'uso.
- Importante: potrai superare la verifica sia con carta d'identità che con passaporto, in caso di cittadino UE, oppure esclusivamente con passaporto, in caso di cittadino extra UE. La carta d'identità o il passaporto devono contenere il codice MRZ (Machine Readable Zonecode).
Satchel gode di una licenza rilasciata dall'Autorità di vigilanza sui mercati finanziari (Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūros departamentas) della Banca di Lituania e rappresenta un istituto di moneta elettronica (numero di licenza 28 e Codice FI 30600) che opera in conformità con le leggi della Repubblica di Lituania e con le direttive UE 2009/110/CE e 2015/2366 sui servizi di pagamento a livello comunitario. Siamo legalmente tenuti a verificare l'identità dei clienti prima di aprire un conto Satchel. La procedura di verifica dell'identità tramite videochiamata è un processo di identificazione da remoto conforme alla legge e progettato per conformarsi alle più recenti normative finanziarie e alla Legge sul riciclaggio di denaro (AML).